Video: Da li CIP finansijske institucije podliježe odobrenju odbora?
2024 Autor: Stanley Ellington | [email protected]. Zadnja izmjena: 2023-12-16 00:14
Sad, finansijske institucije moraju razviti program identifikacije kupaca ( CIP ) prema njihovoj veličini i vrsti poslovanja kako bi bili u skladu sa saveznim zakonom. Program je predmet to odobrenje by the daska direktora datog finansijska institucija.
Imajući ovo u vidu, koje su informacije potrebne za CIP?
Banka mora zadržati barem identifikacijski broj informacije (ime, adresa, datum rođenja pojedinca, PIB i bilo koje drugo potrebne informacije by the CIP ) pribavljeno pri otvaranju računa u periodu od pet godina nakon zatvaranja računa.
Osim toga, da li su kompanije kojima se javno trguje izuzete od CIP-a? Pitanje: Može li ovlašteno lice stjecanja, javno - trguje dionica kompanija ikada biti izuzeta od CIP -a zahtjevi pri otvaranju depozitnog računa u banci? Odgovor: Ako se račun otvara u ime pojedinca, odgovor je ne.
Treba znati i koji su glavni elementi CIP -a?
Usklađeni CIP ima tri glavne komponente potrebne pažnje: planiranje i implementacija , nadzor i odgovornost i nezavisnu reviziju. Svaki od ovih može biti manje ili više složen, ovisno o poslovnim linijama, veličini, strukturi i profilu rizika finansijske institucije.
Da li se CIP primjenjuje na preduzeća?
Ukratko, odgovor je ne. Klijent finansijske institucije je zapravo posao . Takođe, CIP moraju biti izvedene na posao (tj. kupca), a ne na svakog potpisnika. Mušterija radi ne uključuje osobu koja radi ne primaju bankarske usluge, poput osobe čiji je kredit aplikacija je odbijen.
Preporučuje se:
Šta je kratka prodaja podložna odobrenju banke?
Kupac podnosi ponudu uz odobrenje zajmodavca. Prodavac potpisuje kupčevu ponudu. Agent za prodaju šalje paket prodavatelja i prihvaćenu ponudu banci za kratku prodaju. Agent je konačno primio pismo o odobrenju za kratku prodaju. Ako kupac nije otkazao ponudu tokom čekanja, prodaja je završena
Koja je ključna uloga institucije prema stavu zasnovanom na instituciji?
Položaj industrije, resursi i sposobnosti, kao i institucije utiču na strategiju i učinak organizacije. Stav zasnovan na institucijama sugerira da strani kandidati moraju razviti snažno poznavanje pravila igre, kako formalnih tako i neformalnih u zemljama domaćinima
Koje su glavne finansijske institucije tipa depozita koje koriste potrošači?
Koje su glavne vrste finansijskih institucija koje koriste potrošači? Glavne vrste finansijskih institucija su komercijalne banke, štedno-kreditna udruženja, banke uzajamne štednje, kreditne unije, društva za životno osiguranje, investiciona društva, finansijska društva i hipotekarna društva
Koja je razlika između savjetodavnog odbora i odbora direktora?
Upravni odbor ima zakonski definisane odgovornosti i obično ga biraju akcionari i upravlja se statutom korporacije. Savjetodavni odbor, s druge strane, je neformalna grupa stručnjaka i savjetnika koje su ručno birali izvršni direktor i menadžerski tim
Kako finansijske institucije upravljaju svojim obavezama?
U bankarskim institucijama upravljanje aktivom i pasivom je praksa upravljanja različitim rizicima koji nastaju zbog neusklađenosti imovine i obaveza (kredita i avansa) banke. Svaka banka ima posebnu strategiju, bazu klijenata, izbor proizvoda, distribuciju sredstava, miks sredstava i profil rizika